AmEx Platinum 「信用卡」【2020.11 更新:100k + 10x 超市&加油,史高開卡獎勵!】

11 月 12, 2020 63點熱度 0人按讚 0則留言

Platinum Card from American Express 美國運通白金卡簡介

【2021.1.1 更新】此卡2021年新增了每月$30的 PayPal 報銷,直到6月30日。

【2020.11 更新2】前兩天剛更新了白金卡 75k+$300+10x 的獎勵,今天就發現官網甚至可以刷到更好的開卡獎勵:100k+10x,開卡6個月消費 $5000 獲得 100k MR 點數,開卡前6個月在超市和加油站消費可以獲得 10x MR 返點(上限$15k)。100k MR 點數顯然要比 75k+$300 更好,首先 25k MR 估值就比 $300 高(最保底按照1.25c/p轉去Schwab賬戶也有$312.5),其次消費要求更低(不用再單獨去刷餐廳20%那部分了)。官網看不到這個 offer 的請用隱身模式,或者清空緩存、更換瀏覽器,都不行的可以考慮使用VPN。

根據讀者dp,現在也有可能看到 125k+10x pre-qualified offer,建議大家在申請之前先查一下自己是否有 pre-qualified offer

75k + $300 + 10x 超市/加油(不如上面的offer高)

【2020.11 更新】AmEx跟Resy合作推出了一種新的開卡獎勵 75k+$300+10x超市/加油!需要用特定鏈接申請:開卡6個月內消費 $5,000 可得 75k MR 點數,另外開卡前12個月吃飯可得 20% 返現 (statement credit) up to $300 返現,而且開卡前6個月在 supermarket & gas station 的消費可以獲得 10x MR 返點,上限一共$15,000。這應該是近期最好的開卡獎勵了!吃飯部分只要12個月內吃飯 $1,500 就可拿滿這 $300,相信不難做到。10x 買菜和加油這部分簡直太給力,理論上最高你一共能拿到 75k + 150k = 225k MR 點數回報。

【2020.5 更新】疫情期間AmEx給此卡增加了一點新福利:今年5~12月期間,流媒體、電話費每個月分別$20報銷,到年底一共 $320。同時,在今年4月1號至12月31號之間 renew 白金卡的持卡人,從20年8月1日期到21年12月31日,他們從AmexTravel上的預定可以獲得$200旅行報銷。從內容來看,這個$200 AmexTravel credit是獨立於$200 airline credit 的。白金卡今年的年費壓力大減,Uber可以叫外賣,話費和流媒體訂閱很直接了,AmexTravel上酒店機票租車都可以訂(前提是疫情短期被控制好)。詳細討論請移步《AmEx 疫情期間臨時增加了一些卡的福利》。

申請鏈接

  • AmEx Platinum 100k +10x 超市&加油,注意一定要用隱身模式或者清空緩存的方式打開才看得見 100k+10x offer,如果只能看到低獎勵,可以多試幾次。目前有的地理位置怎麼刷也刷不出來,有的地理位置隨便打開就有大offer,所以刷不出來的話可以考慮使用VPN,詳見《如何用 VPN 大法刷 Amex 信用卡大 Offer》。
  • 這個鏈接可以查看 Pre-qualify offer,最高可能看到 125k+10x 獎勵,概率很小(從來沒有過AmEx卡的人看到更好offer的概率稍大些)。
  • 這個鏈接也可以查看 Pre-qualify offer,最高可能看到 125k+10x 獎勵,概率很小(從來沒有過AmEx卡的人看到更好offer的概率稍大些)。似乎需要用隱身模式打開才能看到 「Check to see if you Pre-Qualify for these Offers」 然後輸入個人信息。

特色

  1. 100k + 10x超市&加油 開卡獎勵:開卡6個月內消費 $5,000 可得 100,000 Membership Rewards (MR) 點數,而且開卡前6個月在超市和加油類別的消費可以獲得 10x MR 返點,上限一共$15,000。這是此卡的史高開卡獎勵了!
  2. 此卡得到的點數爲 Membership Rewards (MR),我們對它的估值是 1.6 cents/point,簡介見下文。因此其最高開卡獎勵,只算100k MR點數的部分就已經價值約爲 $1,600 了,再加上超市10x返點部分那就更多了!
  3. 在航空公司官網或 AmEx travel 訂機票可得 5x MR 點數,其他消費 1x。
  4. $200 航空報銷:每年(Calendar Year)可以報銷 $200 的航空雜費(例如行李費、Airport Lounge 門票等,不包括機票本身)。因爲這一福利是按照 Calendar Year 而不是按照持卡時長計算的,因此在收第二年的年費前,你實際上可以報銷兩次!注意這項福利並不是自動生效的,需要自己enroll並指定航空公司
  5. 航空報銷的獲得辦法詳見《【奇技淫巧】AmEx 航空報銷技巧》。
  6. $200 Uber credit: 每月送$15 uber credit,12月送$35,即一年共$200。每月沒用掉的 credit 會自動過期。
  7. 【New】$100 Saks credit: 每年1~6月送$50,7~12月再送$50。Saks 的網站和實體店均可觸發。需要先 enroll。如果你不知道買啥好,可以參考一下《運通白金卡 Saks 報銷該買啥?》
  8. 持卡人可以免費進入以下 Airport Lounges(即機場的貴賓休息室):
  9. 贈送 Marriott Bonvoy Gold 會員,需要點擊這個鏈接來激活。
  10. 贈送 Hilton Gold 會員,需要點擊這個鏈接來激活。
  11. 贈送 Avis, Hertz, National 三家租車公司的會員,需要點擊這個鏈接來激活。
  12. 此卡可以報銷 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓ ($85),up to $100。Global Entry 是美國海關的快速通道,TSA Pre✓ 是美國國內機場的快速安檢通道,只有美國公民或者綠卡持有者才能申請它們。
  13. 通過 Fine Hotels & Resorts (FHR) 訂到的高端酒店,可以享受到該酒店的精英會員的待遇,比如升級房型、免費Wi-Fi、免費早餐等,視具體酒店而定。
  14. Platinum Card Concierge 服務:對於懶人或者大忙人,可以使用這個服務來訂餐館等等,據說服務非常給力。
  15. 【New】$800 手機保險:每個claim上限$800,每年上限 2 claims,deductible $50。保險內容是 theft 和 damage。只要用此卡付手機話費即可。
  16. 此卡可以擼 AmEx Offer,經常會有一些不錯的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
  17. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  18. 副卡持有者主要權益:可以免費進入前面提到的各 Airport Lounges、可以單獨獲得酒店高級會員。每年$200的航空報銷主副卡共用限額。
  19. 申請難度很低,因爲嚴格來說這是一張 Charge Card 而不是 Credit Card。Charge Card 的意思是,你沒法只還 minimum payment,而是必須在每個 due date 之前還清 full balance。注意Charge Card 申請時也會有 Hard Pull,跟信用卡一樣。
  20. Charge Card 沒有 pre-set spending limit。
  21. 此卡可以 Refer a friend:推薦此卡給朋友並且申請成功的話,每成功一個你可以得到 15k MR 點數,上限爲 55k / calendar year。

缺點

  1. 年費$550。不免首年年費。【友情提示】所有信用卡的年費均不計入開卡消費任務!
  2. 加副卡要花錢,每年交$175可以添加最多3張副卡。

MR 點數簡介

建議申請時間

  1. 一輩子只能拿一次開卡獎勵,因此一定要等到歷史最高offer出現的時候再申請!
  2. 申卡時,AmEx可能會彈窗告知,因爲你和AmEx關係不好,無法拿到此卡的開卡獎勵。這種情況下就多刷刷已有的AmEx卡,儘量別關卡,等一段時間很可能就可以了,詳情見《AmEx彈窗分析》。
  3. AmEx 對 Hard Pull 數量不敏感。
  4. 信用記錄六個月以上即可嘗試申請。
  5. 各版本白金卡之間的申請間隔不能少於90天,否則該申請會被 cancel。

總結

此卡前些年偶爾會出現100k的開卡獎勵,但是自從年費上漲到$550之後似乎就再也沒有過public的100k offer了,只有少部分幸運的人能看到 100k targeted offer。此卡目前日常用隱身模式就可以刷到75k的開卡獎勵,也是十分不錯的獎勵,常年在信用卡開卡獎勵排行榜上位居榜首。如果很想體驗這張卡的福利,又想等100k開卡獎勵不想開75k的,可以考慮 AmEx Platinum for SchwabAmEx Platinum for Morgan Stanley 這幾張相似的卡。此卡雖然年費 $550,但是有一些福利可以抵消一部分:$200 航空雜費報銷現在比較難搞,按面值70%計算的話大約值 $140;$200 Uber credit 每月過期也有點雞肋,也按面值70%計算價值爲 $140;$100 Saks credit 可能不是你的剛需,價值也按面值70%算的話約爲 $70。把這些減掉的話剩下等效年費 $200。此卡在購買機票時可得 5x MR 點數,是買機票回報率最高的信用卡了,同時因爲此卡帶有6小時即可觸發的延誤險,因此可以算是買機票的最佳信用卡。此卡送的其他福利也不少,如機場休息室福利比其他高端卡多一些合作休息室、FHR 等,因此能用得上的話此卡可以考慮長期持有。和其他高端卡的比較見《高端信用卡對比》。

如果不想長期持有此卡,在關卡前又沒有用掉所有的MR點數,可以申請無年費的 AmEx Everyday (ED) 來保留MR點數以便將來需要的時候兌換。

拿到白金卡之後的 To Do List

白金卡福利衆多,有些福利需要手動 enroll,所以這裡列出一個拿到新卡以後的 to do list,以免錯失福利:

  1. Enroll 航空雜費報銷福利並指定航司。必須事先 enroll 此福利並指定航司才可以獲得航空報銷。
  2. 把你的白金卡加到 Uber 或者 UberEats APP 里。
  3. Enroll Saks Credit 福利。
  4. Enroll Priority Pass Select (PPS) 機場休息室福利。
  5. Enroll Marriott Bonvoy Gold 等級
  6. Enroll Hilton Gold 等級
  7. Enroll Avis, Hertz 和 National 的租車會員等級福利
  8. Enroll Boingo 機場 Wi-Fi 福利。[Update: This benefit is removed as of 2019.05.01]
  9. 申請 Global Entry ($100 reimbursement) 或者 TSA PreCheck ($85 reimbursement)。 注意只有美國公民或者綠卡才能用這個福利。

相關信用卡

注意,儘管以下幾張卡的卡面、福利很相似,但他們都是不同的卡,互不影響開卡獎勵。各版本福利對比見這篇文章

最佳降級選項

  • AmEx Gold
  • 這張卡無法降級成無年費卡。

申請之後

  • AmEx 查詢申請狀態可以點擊這裡
  • AmEx reconsideration 後門電話:877-399-3083。運通其實對自己真正的後門保護的很好,一般來說打過去也都是那邊的客服幫你提交各種請求的,並不能像Chase那樣直接與有決定權的人聯繫上。

開卡獎勵趨勢圖

申請鏈接

  • AmEx Platinum 100k +10x 超市&加油,注意一定要用隱身模式或者清空緩存的方式打開才看得見 100k+10x offer,如果只能看到低獎勵,可以多試幾次。目前有的地理位置怎麼刷也刷不出來,有的地理位置隨便打開就有大offer,所以刷不出來的話可以考慮使用VPN,詳見《如何用 VPN 大法刷 Amex 信用卡大 Offer》。
  • 這個鏈接可以查看 Pre-qualify offer,最高可能看到 125k+10x 獎勵,概率很小(從來沒有過AmEx卡的人看到更好offer的概率稍大些)。
  • 這個鏈接也可以查看 Pre-qualify offer,最高可能看到 125k+10x 獎勵,概率很小(從來沒有過AmEx卡的人看到更好offer的概率稍大些)。似乎需要用隱身模式打開才能看到 「Check to see if you Pre-Qualify for these Offers」 然後輸入個人信息。


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ryan

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